การคาดการณ์กระแสเงินสด
เงินที่คาดว่าจะเข้าและออกในสามเดือนข้างหน้า: เงินสดวันนี้ เช็คตามวันครบกำหนด ยอดบัญชีคู่ค้าคงค้าง งวดงานที่ยังไม่ได้จ่าย และงบประมาณที่เหลือ
สิ่งที่คุณทำได้ด้วย การคาดการณ์กระแสเงินสด
- เงินสดคงเหลือวันนี้จากสมุดเงินสด
- ประมาณการรายเดือนสำหรับสามเดือนข้างหน้า
- เช็ครับและเช็คจ่ายถูกจัดไว้ในเดือนที่ครบกำหนด
- ยอดบัญชีคู่ค้าคงค้าง งวดงานที่อนุมัติแล้วแต่ยังไม่ได้จ่าย และงบประมาณที่เหลือ อยู่ในเดือนที่ใกล้ที่สุด
- ยอดคงเหลือสะสมรายเดือน พร้อมคำเตือนสภาพคล่องตึงตัวเมื่อติดลบ
- เช็คที่จะครบกำหนดถัดไป พร้อมจำนวนเงินและวันที่
- แยกตามไซต์งาน โดยไม่นับสิ่งใดซ้ำ
ประโยชน์ที่ได้ที่หน้างาน
ทำไมจึงสำคัญ
เช็คสามใบครบกำหนดในสัปดาห์เดียวกับที่ต้องจ่ายซัพพลายเออร์รายใหญ่? การคาดการณ์แสดงช่วงที่เงินจะลดลงก่อนเกิดขึ้นจริง คุณจึงเลื่อนการเก็บเงินให้เร็วขึ้นหรือเลื่อนการจ่ายออกไปได้ แทนที่จะไปรู้เอาที่ธนาคาร
เวลาและเงิน
สภาพคล่องตึงตัวที่เห็นล่วงหน้าหนึ่งเดือนเป็นปัญหาการวางแผน ถ้าเห็นในวันนั้นเลยก็เป็นเหตุฉุกเฉิน การคาดการณ์มาจากบันทึกที่คุณทำอยู่แล้ว จึงไม่มีงานเพิ่ม