キャッシュフロー予測
今後3か月の入出金の見込みです：今日の現金、期日別の小切手、取引先勘定の未決済残高、未払いの出来高払い、残りの予算。
「キャッシュフロー予測」でできること
- 「出納帳」から今日の手元現金
- 今後3か月の月別の見通し
- 受取・振出の小切手を、期日の月に計上
- 取引先勘定の未決済残高、承認済みで未払いの出来高払い、残りの予算を直近の月に計上
- 月ごとの累計残高。マイナスになると資金不足の警告を表示
- 次に期日が来る小切手の金額と日付
- 現場ごとに、二重計上なし
現場で役立つこと
なぜ大切か
仕入先への大きな支払いと同じ週に、小切手が3枚期日を迎える？予測なら資金の落ち込みを事前に示すので、銀行で気づくのではなく、回収を早めたり支払いをずらしたりできます。
時間とお金
資金不足も1か月前に分かれば計画の問題ですが、当日に分かれば緊急事態です。予測は普段つけている記録から作られるので、余計な手間はかかりません。